Invesdor Geldanlage

Invesdor für Anleger im Test

Mit der Crowdinvesting- und Crowdlending-Plattform Invesdor können Anleger in Wachstumsunternehmen und deutsche Mittelständler investieren. Das passiert über die klassische Kreditfinanzierung mit zum Teil durchaus ansehnlichen Renditen. Anleger können bereits ab 250 Euro investieren und haben in der Regel eine breite Auswahl an verschiedenen Projekten.

Über Invesdor

Invesdor ist eine Investment- und Finanzierungsplattform. Das Unternehmen wurde 2012 gegründet. 2019 folgte der Zusammenschluss mit der Finnest GmbH. 2021 ging auch Kapilendo in der Marke Invesdor auf. Im Jahr 2023 schließt sich die niederländische Plattform Oneplanetcrowd der Invesdor Gruppe an. Die Plattform Invesdor hat schon über 184.000 Nutzer. Bisher wurden über 531 Millionen Euro investiert und mehr als 900 Projekte finanziert.

Invesdor bietet Anlegern die Möglichkeit, in Projekte von Wachstumsunternehmen und mittelständischen Unternehmen aus Deutschland zu investieren. Mit einer Mindesteinlage von 250 Euro ist die Hürde nicht allzu hoch. Als Rendite winken durchschnittlich mehr als 6,00 Prozent p.a. Die Laufzeiten betragen zwischen einem und sechs Jahren. Zur Auswahl stehen Aktien, andere Gesellschaftsanteile, Kredite und Anleihen.

Ihre Vorteile bei Invesdor

  • Rendite von durchschnittlich mehr als 6,00% p.a.
  • Kredite, Aktien und andere Gesellschaftsanteile, Wandelanleihen und Anleihen
  • Mindestanlagesumme 250 Euro
  • Mehrstufiger Prüfungsprozess für Kreditprojekte
  • Zins- und Tilgungszahlungen: quartalsweise, halbjährlich, jährlich oder endfällig
  • Ausführliche Informationen zu allen Projekten

Stand: 20.04.2024

Invesdor - Konditionen und Rendite

Anbieter- und Produktdaten
Anbieter Invesdor
Produktbezeichnung Konto
Typ Investition in Anlageprojekte von mittelständischen deutschen Firmen und Wachstumsunternehmen (Kredite und Wertpapiere)
Mindest- und Maximaleinlage
Mindesteinlage 250 Euro
Maximaleinlage 25.000 Euro
Gebühren
Investition/Geldanlage kostenlos
Kontoeröffnung kostenlos
Kontoführung kostenlos
Kontoauflösung kostenlos
Sicherheit
Risikobewertung der Kreditnehmer mehrstufiger Prüfungsprozess durch Invesdor
gesetzliche Einlagensicherung keine
Link zum Angebot Invesdor - Jetzt investieren »

Stand: 20.04.2024

Invesdor im Test

Wir haben auch Invesdor einem redaktionellen Test der aus unserer Sicht wichtigsten Produktmerkmale unterzogen. Wie das Angebot im Vergleich mit anderen P2P-Kreditplattformen abschneidet, zeigt die Auswertung in unserem P2P-Kredit-Test.

Invesdor im Test - Gesamtwertung

Kriterium Gewichtung Angabe für Invesdor Bewertung in Punkten Punktevergabe
30% 11,00% 3,24
10% 6,49% 2,26
10% 0,70% 3,00
10% 8,00% 3,00
10% keine Angabe 0,00
5% nein 0,00
5% 0,00 € 5,00
15% 0,00% 5,00
5% nicht vorhanden 0,00
15% ja 5,00
15% ja 5,00
10% nein 0,00
5% nein 0,00
5% nein 0,00
5% nein 0,00
5% ja 5,00
5% nein 0,00
5% nein 0,00
5% nein 0,00
5% nein 0,00
10% 12 3,00
10% 72 5,00
10% ja 5,00
15% 500,00 € 1,00
10% 25000,00 € 4,00
10% 0,00 € 3,00
10% ja 5,00
5% nein 0,00
5% nein 0,00
5% nein 0,00
25% nein 0,00
-  
-  
5% nein 0,00
20% nein 0,00
20% ja 5,00
10% nein 0,00
30% nein 0,00
20% ja 5,00
25% ja 5,00
15% nein 0,00
5% ja 5,00
5% ja 5,00
5% nein 0,00
25% nein 0,00
20% nein 0,00
50% ja 5,00
50% nein 0,00
Gesamtbewertung     2,29 (Bestnote: 5,00 Punkte)
Stand: 11.01.2023, alle Angaben ohne Gewähr

Risikohinweis: Die Investition in P2P-Kredite ist mit erheblichen Risiken verbunden und kann zum vollständigen Verlust des eingesetzten Vermögens führen. Sie sollten keine Gelder einsetzen, deren Verlust Sie im schlimmsten Fall nicht verkraften könnten. Weitere Informationen »

Wie funktioniert Invesdor?

Unternehmen mit einem Umsatz von mindestens 1.000.000 Euro im Jahr können bei Invesdor einen Kredit für ein spezielles Projekt anfragen. Invesdor prüft darauf das Kreditprojekt in einem mehrstufigen Prozess. Hält Invesdor das Projekt für tragfähig, wird es auf die Plattform gestellt.

Jetzt können Anleger ab einem Betrag von 250 Euro in das Projekt investieren. Sobald das gewünschte Volumen erreicht ist, wird das Geld an das Unternehmen ausbezahlt. Die Rückzahlung erfolgt je nach Projekt quartalsweise, halbjährlich, jährlich oder endfällig.

Maximal können 25.000 Euro je Projekt investiert werden. Die Laufzeiten bei Kreditfinanzierungen betragen 12 bis 72 Monate.

Wie können Anleger über Invesdor investieren?

Eine Investition über Invesdor ist denkbar einfach.

Zunächst registrieren Sie sich mit Ihrer E-Mail-Adresse und Ihrem Namen auf invesdor.de. Unter „Mein Invesdor“ >„Mein Profil“ lassen sich die persönlichen Daten einsehen und vervollständigen. Sie machen Angaben zu Ihrem Namen, Ihrem Geburtsdatum, dem Wohnort, der Telefonnummer, dem Familienstand sowie zur US-Steuerpflicht . Sie müssen mindestens 18 Jahre alt sein, um bei Invesdor investieren zu können.

Unter „Mein Profil“ können sie auch eine Frage zu Ihren Erfahrungen und Kenntnissen mit Finanzanlagen beantworten. Die Beantwortung ist freiwillig. Auch das Bankkonto, auf das Auszahlungen erfolgen sollen, kann hier hinterlegt werden.

Haben Sie Ihr Profil vervollständigt, wählen Sie das Projekt, in das Sie investieren möchten. Zu jedem finden sich ausführliche Informationen auf der Homepage. So erfahren Sie:

  • Welcher Gesamtbetrag erreicht werden soll
  • Wie viel Kapital noch fehlt, um den Betrag zu erreichen
  • Wie hoch der Zinssatz p.a. ausfällt
  • Welche Laufzeit der Kredit bzw. das Darlehen hat
  • In welchem Modus er/es getilgt wird (z. B. quartalsweise)
  • In welche Anlage bzw. Risikoklasse das Projekt fällt
  • Und ob eine selbstschuldnerische Höchstbetragsbürgschaft vorliegt

Darüber hinaus finden Sie ein Porträt des Unternehmens. Die Mindesteinlage beträgt stets 250 Euro, die Maximalanlage 25.000 Euro.

Wie sind die Renditeaussichten?

Jedes Kredit-Projekt wird von Invesdor ausführlich geprüft, um die Risiken für die Anleger zu senken. Je niedriger das Risiko, desto geringer sind auch meist die Zinsen. Durchschnittlich sind Zinsen in der Höhe von 6,00 Prozent p.a. erhältlich. Während des Tests gab es Projekte mit 6,00 bis 10,00 Prozent Zinsen p.a.

Welche Kosten fallen bei der Anlage an?

Sowohl die Nutzung der Plattform als auch das Investieren in ein Projekt sind für den Kunden gebührenfrei. Zu beachten ist allerdings, dass die Zinseinkünfte steuerpflichtig sind. Invesdor führt die Steuern nur bei manchen Projektarten ab. Kunden sind in den anderen Fällen verpflichtet, sich selbst um die Steuer zu kümmern.

Gibt es ein Risiko bei einer Investition über Invesdor?

Bei der Einschätzung des Risikos wird Invesdor von der Creditreform Rating AG und der KFM Deutsche Mittelstands AG unterstützt. In einem mehrstufigen Prozess wird die Bonität des Unternehmens und die Ausfallwahrscheinlichkeit des Kredits geprüft. Das Kapital wird erst an das Unternehmen ausgezahlt, wenn das Projekt vollständig finanziert ist.

Darüber hinaus werden Kreditprojekte mit selbstschuldnerischen Höchstbetragsbürgschaften abgesichert. Der selbstschuldnerische Bürge kann anstelle des eigentlichen Schuldners haftbar gemacht werden. Der Betrag, für den er bürgt, ist jedoch begrenzt.

Im Falle einer Insolvenz des Unternehmens, das den Kredit aufgenommen hat, haften demnach bis zu einem gewissen Betrag die Bürgen. Dennoch kann es im schlimmsten Szenario zu einem Totalausfall kommen.

Statistiken

Wachstum Jahr zu Jahr

Bedienhinweis: Einzelne Datenreihen lassen sich durch Klick auf die betreffende Überschrift aus- und wieder einblenden.

Quellen:

Vergebene Darlehen kumuliert

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Quellen:

Fazit

Invesdor bietet eine spannende Alternative zu herkömmlichen Geldanlagen wie Aktien, Fonds und ETFs. Die Zinsen liegen bei durchschnittlich mehr als 6,00% p.a., es gibt auch Projekte mit Zinsen in Höhe von zehn Prozent p.a. Die Mindestanlage ist mit 250 Euro moderat. Zudem verläuft die Anmeldung unkompliziert und geht schnell von der Hand. Vor allem Anleger, die sich bewusst sind, dass eine höhere Rendite mit höherem Risiko einhergeht, dürfen dem Portal eine Chance geben.