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Greensill Bank Festgeld im Test

Deutsche Einlagensicherung, acht verschiedene Laufzeiten von 30 Tagen bis 5 Jahren und eine garantierte Verzinsung – diese Pluspunkte verbucht das Festgeld der Bremer Greensill Bank. Empfehlenswert sind speziell die sehr kurzen Anlagezeiträume.

Wichtig: Derzeit kein Festgeldangebot von Greensill Bank!

Aufgrund zu hoher Kundennachfrage hat sich die Greensill Bank dazu entschieden, das Festgeldangebot auszusetzen und damit keine weiteren Neukunden über WeltSparen aufzunehmen!

Wir informieren Sie an dieser Stelle, sobald das Angebot wieder verfügbar ist. Stand: 09.12.2019

Festgeld 0,00% Greensill Bank Festgeld
Kriterium Gewichtung   Note
Einlagensicherung 30% 4.40
Kontoführung 10% 2.40
Gesamtbewertung 1.97

Die Greensill Bank im Kurzportrait

Die Greensill Bank AG ist eine deutsche Privatbank mit Sitz in Bremen. Mehrheitlich gehört das Finanzinstitut mittlerweile der britischen Beteiligungsgesellschaft Greensill Capital (UK). Bis Oktober 2014 firmierte die Greensill Bank unter dem Namen NordFinanz Bank AG. Die geschäftliche Ausrichtung wurde zwischenzeitlich umgestaltet. Mehr als 70 Mitarbeiter werden von der Greensill Bank beschäftigt. Sie verfügt über eine deutsche Banklizenz und unterliegt der Regulierung durch die Bundesanstalt für Finanzdienstleistungsaufsicht (BaFin). Die Bilanzsumme der Greensill Bank AG betrug zuletzt 352,89 Mio. Euro (Stand: 31.12.2015).

Ihre Vorteile beim Greensill Bank Festgeld

  • Deutsche Einlagensicherung, erweitert bis 8,012 Mio. Euro pro Kunde

Stand: 20.01.2020

Greensill Bank Festgeld - Konditionen und Zinsen

Anbieter- und Produktdaten
Anbieter WeltSparen
Bezeichnung Greensill Bank Euro-Festgeld
Typ Festgeldkonto
Zinssätze
Derzeit kein Angebot verfügbar! Stand 09.12.2019
Einlagensicherung
gesetzliche Einlagensicherung 100.000 Euro über die gesetzliche Einlagensicherung Deutschlands
erweiterte Einlagensicherung 8,012 Mio. Euro pro Kunde über den Sicherungsfonds des Bundesverbandes deutscher Banken e.V. (BdB)
Gebühren
Kontoeröffnung kostenlos
Kontoführung kostenlos
Kontoauflösung kostenlos
Kontoführung
schriftlich ja
Telefon-Banking ja
Online-Banking nein
Zugangsverfahren zum Online-Banking
Login/PW ja
TAN nein
iTAN nein
mTAN nein
QR-TAN nein
HBCI-Banking mit Chipkarte nein
Sonstiges
Wiederanlage Automatische Wiederanlage, sofern nicht min. zwei Bankgeschäftstage vor Ende der Laufzeit gekündigt wird
Vorzeitige Verfügung Nicht möglich
Nutzung als Einzel-/Gemeinschaftskonto sowie für Minderjährige möglich?
Einzelkonto ja
Gemeinschaftskonto nein
Für Minderjährige nein
Stand: 20.01.2020

Wie funktioniert die Geldanlage über WeltSparen?

So funktioniert der Anlage-Marktplatz WeltSparen

Das Festgeld der Greensill Bank wird über den Anlage-Marktplatz WeltSparen angeboten. WeltSparen vermittelt zwischen dem Anleger und den Zinsangeboten verschiedener Partnerbanken.

So funktioniert es: Kundeneinlagen werden vom Girokonto der Hausbank über das persönliches WeltSpar-Konto (Referenzkonto) zur gewünschten Anlagebank (in diesem Fall die Greensill Bank) transferiert. Die Auszahlung der Zinsen und die Rückzahlung des Anlagebetrages zum Ende der Laufzeit erfolgt umgekehrt ebenfalls auf das WeltSpar-Konto. Von dort kann der Kunde das Geld entweder a) erneut bei einer der WeltSparen-Partnerbanken anlegen oder b) einen Betrag auf das Referenzkonto der eigenen Hausbank überweisen. Weitere Details zu Kontoeröffnung und Kontoführung »

Greensill Bank Festgeld im Test

Zinsen und Konditionen

Neu- und Bestandskundenzins

Derzeit bietet die Greensill Bank keine Festgelder für Neukunden!

Währungsrisiko

Das Festgeld wird in Euro geführt. Insofern gibt es kein Risiko.

Einlagensicherung bei der Greensill Bank

Wie sicher ist mein Geld bei der Greensill Bank?

Die Greensill Bank ist eine deutsche Privatbank mit Sitz in Bremen. Entsprechend greift die deutsche Einlagensicherung für Beträge bis 100.000 Euro pro Kunde zu 100 %. Darüber hinaus gibt es eine erweiterte Einlagensicherung. Wir betrachten im Test außerdem die Bonität der Bank.

Gesetzliche Einlagensicherung

Private Einlagen bei der Greensill Bank sind über die Entschädigungseinrichtung deutscher Banken GmbH (EdB) bis zu 100.000 Euro pro Kunde zu 100 % abgesichert. Dieser Schutz wird gesetzlich garantiert. Wir vergeben für die Einlagensicherung in Deutschland die maximale Punktzahl.

Die Mindestanforderungen an die gesetzliche Einlagensicherung finden sich in den EG-Richtlinien 94/19/EG, 97/9/EG und 2009/14/EG. Mehr zum Thema haben wir im Ratgeber zusammengetragen.

Ratings als Bewertungstool für den Sicherheitsgrad

Gewohnheitsmäßig betrachten wir an dieser Stelle die Ratings des entsprechenden Staates, der im Zweifel bei einer Bankenpleite haftet. An der Bonität von Deutschland haben wir derzeit keine Zweifel. Eine Einschätzung, welche die wichtigsten Ratingagenturen (DBRS, Fitch, Moody’s und Standard & Poor’s) teilen.

Länderrating für Deutschland
Ratingagentur Short term credit rating Long term credit rating Stand
S&P A-1+ AAA Mar 19
Moody‘s - Aaa Mar 19
Fitch F1+ AAA Mar 19
DBRS R-1 (high) AAA Mar 19

Erweiterte Einlagensicherung

Positiv: Bei der Greensill Bank gibt es eine erweiterte Einlagensicherung über die Mitgliedschaft im Einlagensicherungsfonds des Bundesverbandes deutscher Banken e.V. (BdB). Sämtliche Einlagen sind bis zu 8,012 Mio. Euro pro Kunde geschützt.

Rating der Bank

Ein explizites Rating der Greensill Bank liegt uns momentan nicht vor. Deshalb betrachten wir die letzte Bilanz des Bremer Finanzinstituts. Der Umsatz lag am 31.12.2015 bei 352,89 Millionen Euro. Das Einlagengeschäft stiegt auf 308,30 Millionen Euro (davon ca. 10,49 Mio. Euro Spareinlagen). Der Stand des Eigenkapitals kletterte auf 28,875 Millionen Euro. Wir bewerten das Fundament der Greensill Bank als stabil. Hintergrund: Bis Oktober 2014 firmierte die Greensill Bank unter dem Namen NordFinanz Bank AG und wurde mehrheitlich durch die britische Beteiligungsgesellschaft Greensill Capital übernommen.

Ratings der Greensill Bank
Ratingagentur Short term credit rating Long term credit rating Stand
S&P - - Mai 19
Moody‘s - - Mai 19
Fitch - - Mai 19
DBRS - - Mai 19

Wie wird das Festgeld der Greensill Bank steuerlich behandelt?

Hier gibt es keine Besonderheiten. Auf Kapitalerträge wird in Deutschland eine Steuer von 25 % zzgl. Solidaritätszuschlag sowie ggf. Kirchensteuer erhoben. Die Kapitalerträge sind im Rahmen der Einkommensteuererklärung anzugeben. Wir empfehlen die Einrichtung eines Freistellungsauftrags bei der Greensill Bank.

Freistellungsauftrag und Nichtveranlagungsbescheinigung

Je nach Wunsch lässt sich beides einrichten. Das passende Formular für den Freistellungsauftrag findet sich im Download-Bereich der Greensill Bank.

Kontoeröffnung

Darstellung und Verständlichkeit des Kontoantrags

Die Antragsstrecke ist über die Links auf dieser Seite erreichbar. Das Festgeld der Greensill Bank wird über das Zinsportal WeltSparen abgeschlossen. Nach dem Klick landen wir zunächst in der Detailübersicht. Hier sind noch einmal alle Vorteile und Hintergründe zum Angebot kompakt aufgeführt. FAQs beantworten etwaige Fragen. Wir wählen eine Laufzeit und klicken den entsprechenden Button. Jetzt öffnet sich für Neukunden eine kostenfreie und unverbindliche Registrierung bei WeltSparen.

Zunächst sind die üblichen Daten anzugeben, darunter Name, Vorname, Adresse, Kontaktdaten und Mobilfunknummer. Zu den weiteren Infos gehören Geburtsdatum, Familienstand und Beruf. Innerhalb von ca. zwei Minuten lässt sich das Formular ausfüllen. Es erfolgt eine Plausibilitätsprüfung für die Adresse und das Geburtsalter. Die übrigen Daten sollte der Antragsteller im zweiten Schritt selbstständig prüfen.

Nachdem das Formular fertig ausgefüllt wurde, geht es zur Bestätigung der Angaben. Noch die AGBs bestätigen – fertig. Jetzt muss der Antrag auf das WeltSpar-Konto (Referenzkonto) noch per Identifikation abgeschlossen werden. Entweder per PostIdent-Verfahren oder via VideoIdent. Nach erfolgreicher Identifikation erhält der Kunde seine Zugangsdaten. Anschließend kann der Anlagebetrag angewiesen werden.

Fazit: War der Antrag lange Zeit nur auf Papier ausfüllbar, gibt es nun mit WeltSparen die Option, das Greensill Bank Festgeldkonto auch online abzuschließen. Wir haben zu dieser Antragsstrecke fast keine kritischen Anmerkungen.

Einzug des Anlagebetrags möglich?

Nein. Der Kunde muss den Anlagebetrag eigenständig auf das angegebene Festgeldkonto überweisen.

VideoIdent möglich?

Ja. Ein VideoIdent-Verfahren wird inzwischen in der Antragsstrecke von WeltSparen angeboten.

Kontoführung

Die Kontoführung des Greensill Bank Festgelds ist generell kostenfrei. Gleiches gilt für die Kontoeröffnung bzw. -schließung.

Vorzeitig Festgeld kündigen?

Prinzipiell ist eine vorzeitige Kündigung nicht vorgesehen. Ausnahmen sind im Rahmen spezieller Notlage möglich (siehe §314 BGB).

Kündigung des Festgeldkontos

Sofern keine rechtzeitige Kündigung erfolgt, wird das Festgeld nach Ende der Laufzeit erneut angelegt – zu den dann geltenden Konditionen. Die Kündigung muss mindestens zwei Bankarbeitstage vor Fälligkeit erfolgen.

Wege der Kontoführung (Post, Telefon, Internet)

Das Festgeld der Greensill Bank lässt sich nur online führen. Das Online-Banking erfolgt über das WeltSpar-Konto, welches bei der Raisin Bank AG geführt wird. Jene besitzt eine deutsche Banklizenz und wird durch die BaFin reguliert. Seit März 2019 befindet sich die Bank im Besitz der Weltsparen-Muttergesellschaft Raisin GmbH.

Zugangsverfahren zum Onlinebanking

Der Zugang zum WeltSpar-Konto ist per Kombi aus Passwort und PIN geschützt. Eine Transaktionsnummer, wie bei vielen anderen Banken üblich, wird nicht benötigt. Indes bevorzugen wir Modelle mit mTAN oder zumindest iTAN. Da sich das Geld nur zwischen Anlage- und Referenzkonto transferieren lässt, halten wir die bestehende Lösung aber für akzeptabel.

Auch als Festgeldkonto für Minderjährige nutzbar?

Nein. Minderjährige können das Festgeld Greensill Bank nicht abschließen.

Auch als Gemeinschaftskonto nutzbar?

Nein. Das Festgeld ist über WeltSparen nicht mehr als Gemeinschaftskonto nutzbar.

Service

Kontaktmöglichkeiten (Mail, Telefon, Chat)

Kunden können mit WeltSparen telefonisch oder per E-Mail Kontakt aufnehmen. Kompetente Auskunft gibt es unter der Telefonnummer 030/770 191 291 zwischen 8:30 und 18:30 Uhr. E-Mails sind an kundenservice@weltsparen.de versendbar. Ein Chat fehlt leider.

Informationsgehalt des Online-Auftrittes

An dem Auftritt von WeltSparen haben wir wenig auszusetzen. Wir finden umfangreiche FAQs, hilfreiche Details, ein Produktinformationsblatt und alles natürlich leicht und schnell erreichbar. Eine mobile Ansicht ist selbstverständlich. Finden wir gut.

Zusammenfassung und redaktionelle Bewertung

Redaktionelle Bewertung im Rahmen unseres Tests Gesamtbewertung1.97
Kriterum Gewichtung Note
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Fazit

Hinsichtlich der Sicherheit punktet die Greensill Bank mit einer deutschen Einlagensicherung bis 100.000 Euro pro Kunde sowie einer erweiterten Variante in Millionenhöhe. Insgesamt ein kostenfreies, sicheres Festgeld ohne Schnörkel.

Wichtig: Derzeit kein Festgeldangebot von Greensill Bank!

Aufgrund hoher Kundennachfrage hat sich die Greensill Bank dazu entscheiden, aktuell keine weiteren Neukunden aufzunehmen! Wir informieren Sie an dieser Stelle, sobald das Angebot wieder verfügbar ist. Stand: 09.12.2019

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